Bankalar Harekete Geçti! Kredi Kartı Dolandırıcılığı Yapanlara Hapis Cezası Geliyor

Kredi kartlarıyla altın satın alıp ardından hızlıca bozdurarak nakit ihtiyaçlarını gidermeye çalışan bireyler, büyük bir hukuki riskle karşı karşıya. Son zamanlarda yaygınlaşan bu yöntemi kullananlar, hem bireysel kullanıcılar hem de bu işlemleri yapan kuyumcular ciddi yaptırımlarla karşılaşabilir. Bankalar, BDDK, Gelir İdaresi Başkanlığı ve savcılık, bu uygulama üzerinde harekete geçti. Eğer bu işlemler tespit edilirse, para cezaları ve hatta hapis cezaları gündeme gelebilir.

ARTIK CEZAİ İHLAL OLARAK GÖRÜLECEK

Özellikle ekonomik sıkıntılar nedeniyle kredi kartlarıyla altın alıp, birkaç saat içinde nakde çevirmek suretiyle borçlarını kapatmaya çalışan bireylerin sayısında kayda değer bir artış gözlemleniyor. Ancak bankalar, bu yöntemi kredi kartlarının asli kullanım amacının dışında bir yaklaşım olarak değerlendiriyor ve bankacılık sistemini yanıltma tehdidi kapsamında sayıyor. Uzmanlar, bu durumun vergi kaçırma olasılığını gündeme getirdiği için, ciddi cezai sonuçlar doğurabilecek bir ihlal statüsünde olduğunu belirtiyor.

Hukuk uzmanları, bu tür işlemlerin dolandırıcılık suçunu da içerebileceğini ve bazı kullanıcılar hakkında hukuki işlemler başlatıldığını ifade ediyor. Özellikle borçlarını ödemeyen ve bu yöntemi alışkanlık haline getiren kullanıcılar, kasten dolandırıcılık suçlaması ile karşı karşıya kalabilir. Bankalar, bu tür şüpheli işlemler hakkında savcılıklara suç duyurusunda bulunma yoluna gidiyor.

OTOMATİK TAKİP ALTINDA

Sadece kredi kartı sahipleri değil, altın satışı yaparak nakde çeviren kuyumcular da denetim altına alındı. Aynı gün içinde hem satış hem de bozdurma işlemi gerçekleştiren kuyumcular, Gelir İdaresi tarafından devamlı olarak izleniyor. Usulsüzlük tespit edilmesi durumunda, bu kuyumculara para cezası, belge iptali ve hatta faaliyetlerinin durdurulması gibi ağır yaptırımlar uygulanması bekleniyor. Bazı işletmelere lisans iptali uyarıları da gitmiş durumda.

Özellikle 500 bin TL ve üzerindeki işlemler, bankaların risk analiz sistemleri tarafından otomatik olarak belirleniyor. Bu tür işlemler sonrasında, hem kart sahibi hem de kuyumcu iyice denetleniyor. Ayrıca, bazı bankalar kredi kartı ekstrelerinde, müşterileri bu konuda açıkça uyararak, kredi kartlarıyla altın, döviz, kripto para alımı veya sistem dışı para transferi gerçekleştirilmesi durumunda kartın iptal edileceğini net bir şekilde ifade ediyor.

Kredi kartı ile altın alıp hızlıca nakde çevirme yöntemi, görünüşte kısa vadeli bir çözüm sunan bir yöntem olsa da, ciddi hukuki sonuçlara yol açabilir. Uzmanlar, vatandaşları bu tür işlemlerden kaçınmaları konusunda uyarmakta.